Yhä useammat yritykset valitsevat maksutavakseen virtuaalirahan, kuten Bitcoinin. Virtuaalirahan käsittely voi kuitenkin olla pankeille haasteellista, koska niiden pitää pystyä dokumentoimaan rahan alkuperä ja laillisuus ja ettei rahaa ole käytetty esim. rikollisiin tarkoituksiin.
Tämä haaste tulee esille erityisesti toimiessa Fintech-startup –yritysten kanssa, sillä ne käyttävät vakiintuneita yrityksiä useammin maksuvälineenään virtuaalirahaa. Näiden yritysten on ollut vaikea löytää pankkia, joka kykenee riskit huomioon ottaen välittämään virtuaalirahaa.
Bitcoin on yleisesti käytössä kaikkialla maailmassa – joskus myös rikollisessa tarkoituksessa. Chainalysis on menestyksekkäästi auttanut viranomaisia maailmanlaajuisesti Bitcoin-tapahtumien analysoinnissa ja rahanpesusäännösten varmistamisessa.
"Yhteistyö Netsin kanssa antaa meille hyvän pohjan tuoda työkalumme pohjoismaisten pankkien käyttöön. Pankkien pitää pystyä varmentamaan asiakkaidensa Bitcoin-tapahtumien oikeellisuus ja laillisuus," toteaa Chainalysin toimitusjohtaja ja perustaja Michael Grønager.
"Useat pohjoismaiset pankkiasiakkaamme ovat etsineet tehokasta työkalua, joka auttaisi niitä noudattamaan rahanpesuun liittyvää lainsäädäntöä. Nyt pystymme auttamaan asiakkaitamme tässäkin," sanoo Netsin Korttiturvallisuuspalvelujen johtaja Kati Rintala.
Virtuaalirahan kuten Bitcoinin tapahtumat sisältävät paljon lohkoketjuihin tallennettua tietoa. Tämä vastaa setelirahan sarjanumeron jäljittämistä ja tarjoaa mahdollisuuden nähdä virtuaalirahaan liittyvät aiemmat tapahtumat. Oikeilla työkaluilla on mahdollista analysoida, minkä tyyppisiä tapahtumia virtuaalirahalla on aiemmin tehty.
Chainalysin analytiikkatyökalusta tulee osa Netsin korttiturvallisuuspalveluiden palveluvalikoimaa ja se auttaa pankkeja havaitsemaan ja tunnistamaan vilpilliset maksut.
Lisätietoja:
Press Manager Søren Winge, Nets
E: swing@nets.eu
M: +45 29 48 26 46
About Chainalysis
Chainalysis was established by two Danes and a Briton in 2014 with offices in Copenhagen and New York. Chainalysis helps banks such as Barclays, fintechs, and law enforcement agencies such as Europol in analysing crypto-currency transactions. Read more here: https://www.chainalysis.com/
