Flere og flere virksomheder vælger at modtage blockchain baserede valutaer, som for eksempel Bitcoin, som betalingsmiddel. Men den digitale valuta kan være en udfordring for bankerne at facilitere, da de skal kunne dokumentere at pengene lever op til lovgivningen og eksempelvis ikke har været indblandet i kriminalitet.
Det kan især være et problem blandt Fintech startups, hvor digitale valutaer fylder mere end i mere traditionelle virksomheder. Disse startups kan have en udfordring med at finde en bank, der risikomæssigt kan håndtere at facilitere digitale valuta betalinger.
Bitcoin bruges over hele verden. Af og til også til kriminelle transaktioner. Chainalysis har med stor succes hjulpet efterforskningsmyndigheder globalt med at analysere Bitcoin betalinger for at validere om de lever op til anti-hvidvask lovgivningen.
”Dette samarbejde med Nets giver os en solid platform, hvorfra vi kan få vores værktøj ud til de nordiske banker. Mange af dem har et ønske om at kunne få valideret deres kunders Bitcoin transaktioner,” siger med-stifter og CEO i Chainalysis, Michael Grønager.
”Flere af vores kunder blandt de nordiske banker har efterspurgt et effektivt redskab, der kunne hjælpe dem med at leve op til lovgivningen. Faktisk tror jeg at mange banker har holdt igen med at facilitere Bitcoin betalinger, da de har manglet det redskab, som vi nu kan præsentere dem for,” siger Kati Rintala, der er Head of Fraud & Dispute Services i Nets.
Digitale valutaer, som Bitcoin, bærer en masse historik med sig hver gang de handles, da data gemmes i blockchainen. Det kan sammenlignes med muligheden for at kunne spore løbenummeret på en pengeseddel og se tidligere handler med den. Derfor kan man med de rette redskaber analysere hvilken type transaktioner, der tidligere har været foretaget med den pågældende valuta.
Chainalysis’ analyseredskab vil indgå i Nets Fraud & Disputes Services portefølje, der kan hjælpe banker til at opdage og afsløre misbrug af betalinger.
