Sådan fungerer OverførselsService

I OverførselsService sender virksomheden betalingsleverancer til Nets, der foretager overførsler til f.eks. lønmodtagere, offentlige myndigheder, pengeinstitutter, informationsoverførsler (lønindeholdelser), leverandørafregninger, pensionskasser m.m.

Inden systemet kan tages i brug, skal der oprettes aftale for betalingsafsender, og virksomhedens edb-system skal være tilrettet, for at din virksomhed kan fremsende de nødvendige oplysninger til Nets i de rigtige formater. Hvis Nets skal overføre beløb til modtagers NemKonto, skal du indgå særlig aftale om dette med Nets.

Betalingsafsenderen
Som betalingsafsender skal din virksomhed have indgået en OS02-aftale med dit pengeinstitut om overførsler. Aftalen fastsætter samtidig regler for, hvor store beløb, der må disponeres per dag.
Download OS02-aftalen

Hvis din virksomhed ændrer enten CVR-nummer, registreringsnummer, kontonummer eller skifter pengeinstitut, kræves ny oprettelse af en OS02-aftale.

Pengeinstitut
Sammen med dig som betalingsafsender vedligeholder dit pengeinstitut OS02-aftalen samt godkender beløbsoverførslerne.

Nets
Danner betalingsgrundlag i henhold til den indgåede aftale og har kontakten til dig som betalingsafsender eller dataleverandør.

Dataleverandør
For at kunne kommunikere med Nets på et edb-læsbart medie, skal der indgås en dataleverandøraftale imellem virksomheden og Nets. Dataleverandøren driftsafvikler de bagved liggende edb-systemer og afleverer overførslerne til Nets.

Aftaleforhold
Hvis din virksomhed ændrer enten CVR-nummer, registreringsnummer, kontonummer eller skifter pengeinstitut, kræves ny oprettelse af en "OverførselsService Aftale".
Download OS02-aftalen

Ved almindelig overførsel:
2 bankdage før den dag pengene skal være til disposition for modtager.

• Ved Kontobaseret overførsel via internet kl. 18.00
• Ved NemKontobaseret overførsel via internet kl. 15.00
  

Ved hurtig overførsel:
1 bankdag før den dag pengene skal være til disposition for modtager

• Ved Kontobaseret overførsel via internet kl. 12.00
• Ved NemKontobaseret overførsel via internet kl. 09.00
  

Overførselskvitteringen
Overførselskvitteringen indeholder informationer om de beløb, som betalingsafsenderen har sendt gennem systemet. Beløbene er oplyst totalt for hver sektion.

Det fremgår af kvitteringen, hvilke overførselstyper, der er brugt. Overførselstypen fortæller, om betalingen drejer sig om fx løn, pension eller informationsoverførsler.
Ved informationsoverførsler er infotypen også oversat og fortæller, om beløbet drejer sig om fx A-skat eller feriepenge.

Kvitteringen er en bekræftelse på, at Nets har videresendt overførslerne til godkendelse i afsenders pengeinstitut. Overførslerne vil blive gennemført efter pengeinstituttets godkendelse.

Hvis du skifter pengeinstitut og dermed registrerings- og kontonummer, skal du oprette dine aftaler på ny med det nye reg./kontonr. Vær i den forbindelse opmærksom på:

• at indsende blanket OS02 - som en oprettelse underskrevet af det nye pengeinstitut.
• hvis du selv er dataleverandør, at ændre reg./kontonr. i dine programmer.
• hvis du ikke selv er dataleverandør, at du skal meddele din dataleverrandør det ny reg./kontonr.
• ikke at indsende leverancer med det nye reg./kontonr., før du har sikkerhed for at aftalen er på plads hos Nets.
• at bede dit forhenværende pengeinstitut om at vente med at afmelde den gamle aftale, før den nye aftale er på plads, og du har gennemført en overførsel på den nye aftale med det nye reg./kontonr.
  

VIGTIGT: Det er en god idé at vente med at afmelde en gammel aftale før den nye aftale er på plads, og du har gennemført en overførsel på den nye aftale med det nye reg./konto nr.
Download OS02-aftalen

Hvis du skifter dataleverandør, skal du lave en ændring til din aftale. Vær i den forbindelse opmærksom på:

• at indsende blanket OS02 - som en ændring. Øverste linie samt hele linie 5 skal udfyldes.
• at blanketen skal underskrives af dit pengeinstitut.
• ikke at indsende leverancer med det nye dataleverandør-CVR-nr., før du har modtaget besked herom fra din dataleverandør.
• at beholde det gamle CVR-nr. på aftalen, indtil du har gennemført en overførsel på det nye CVR-nr.
• at hvis Nets ikke kender det nye dataleverandør-CVR-nr., skal du oprette en dataleverandøraftale først.
• at aftalen indsendes på blanket DL01.

Download DL01-blanketten

Formater

​​For at vi i nets kan foretage overførslerne, kræver det, at de oplysninger, din virksomhed sender, udformes i et bestemt format.

Standard software
Mange af de softwarehuse, der leverer standardløsninger til virksomheder, kan også levere løsninger, der gør det muligt for din virksomhed at sende de nødvendige oplysninger direkte til OverførselsService. Kontakt din virksomheds softwareleverandør for yderligere oplysninger om muligheden for at anvende OverførselsService med dit eksisterende system.

Recordlayout
Er OverførselsService ikke implementeret i dit eget økonomisystem, kan du downloade recordlayout til brug for programmering.

Recordformat for overførsler
Recordformat for OverførselsService
Recordformat for informationsoverførsler
Recordformat for overførselskvittering
Recordformat for til- og afgangsoplysninger

Liste over informationsmodtagere

 

Fravalg af kvittering
Det er muligt at fravælge overførselskvitteringen på papir i OverførselsService. Valget foretages på en
OS02 blanket. Download OS02-aftalen